Cover ภาพวาดประกอบโดย Raphael Quiason
ภาพวาดประกอบโดย Raphael Quiason
1 / 1
สถิติเปิดเผยว่า ผู้หญิงลงทุนเก่ง หากก็ยังมีผู้หญิงอีกไม่น้อยเลยที่ไม่รู้ว่าจะเริ่มต้นลงทุนอย่างไร มาก้าวข้ามอุปสรรคขวางทางความมั่งคั่งไปด้วยกันดีกว่า
คุณต้องการสร้างความมั่งคั่งหรือไม่? คุณต้องการควบคุมอนาคตทางการเงินของคุณหรือไม่? พวกเราส่วนใหญ่จะตอบว่าใช่ดังกึกก้อง มาถึงคำถามถัดไปที่คุณอาจมี: “แต่ฉันจะเริ่มต้นอย่างไร”
ผู้หญิงจำนวนมากเผชิญกับความท้าทายในการเริ่มต้นเส้นทางการลงทุน ไม่ว่าจะเป็นเพราะช่องว่างค่าจ้างระหว่างเพศ หรือบทบาททางเพศแบบดั้งเดิมที่จำกัดโอกาสในการลงทุนสำหรับผู้หญิง อย่างไรก็ตาม สถิติแสดงให้เห็นว่าผู้หญิงเก่งเรื่องการลงทุน ผู้หญิงเป็นนักลงทุนที่คำนึงถึงความเสี่ยง และเมื่อพวกเขาได้ทำการวิจัยแล้ว พวกเธอก็จะยังคงอยู่ต่อไป ดังนั้นเรามาขจัดความกลัวและการผัดวันประกันพรุ่งกันเถอะ มาทำความเข้าใจสามวิธีหลักในการสร้างความมั่งคั่งผ่านการลงทุน: การลงทุน DIY การทำงานร่วมกับที่ปรึกษาทางการเงิน หรือการใช้แพลตฟอร์ม robo-advisor
ก่อนที่คุณจะเริ่มต้นเส้นทางการลงทุน ใช้เวลาและ ทำความเข้าใจเป้าหมายทางการเงินระยะสั้น กลาง และระยะยาวของคุณ เป็นการออมทรัพย์หรือเปล่าคะ? เก็บไว้เพื่อการศึกษาของลูกๆ ของคุณ? หรือจะไปเที่ยวกรีซ? จดบันทึกทั้งหมดและเก็บเป้าหมายเหล่านั้นไว้ใกล้ตัวเมื่อคุณพิจารณาหนทางต่างๆ สู่อิสรภาพทางการเงิน
1. การลงทุนแบบ DIY
การลงทุนแบบ DIY (ทำเองได้ด้วยตัวเอง) หมายความว่า: เป็นวิธีการลงทุนที่ทำให้คุณอยู่ในตำแหน่งสูงสุดในการสร้างความมั่งคั่งของคุณเอง สร้างพอร์ตโฟลิโอตามความต้องการของคุณ และให้ความรู้ตัวเองตลอดเส้นทาง
ข้อดี: เป็นวิธีเริ่มต้นที่รวดเร็วมาก การลงทุนแบบ DIY เป็นการเดินทางที่เสริมศักยภาพ เนื่องจากคุณจะสามารถเริ่มลงทุนได้อย่างอิสระและเรียนรู้มากมายในกระบวนการนี้ คุณยังอาจประหยัดค่าธรรมเนียมได้มากด้วยการดำเนินการด้วยตนเอง การควบคุมสิ่งที่จะเข้าไปในพอร์ตโฟลิโอของคุณเป็นข้อได้เปรียบที่สำคัญอีกประการหนึ่งของแนวทางนี้
ข้อเสีย: การขาดคำแนะนำและการสนับสนุนตลอดทางจากผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนที่มีประสบการณ์ถือเป็นข้อเสียเปรียบหลักประการหนึ่ง ความมุ่งมั่นด้านเวลาที่เกี่ยวข้องกับกระบวนการนี้อาจมีความสำคัญในขณะที่คุณสร้างผลงานของคุณเองและทำการวิจัยที่จำเป็น การจัดการด้านอารมณ์ของการลงทุนก็เป็นสิ่งที่ต้องพิจารณาเช่นกัน นักลงทุนแบบ DIY อาจมีอคติทางอารมณ์ซึ่งอาจส่งผลกระทบต่อการตัดสินใจ เช่น ความกลัวในช่วงที่ตลาดตกต่ำหรือความมั่นใจมากเกินไปในช่วงที่ตลาดแข็งแกร่ง
วิธีเริ่มต้นการลงทุนแบบ DIY: เปิดบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์และเริ่มลงทุน เริ่มต้นด้วยการศึกษาตัวเองเกี่ยวกับหลักการลงทุนขั้นพื้นฐาน เช่น การจัดสรรสินทรัพย์ การกระจายความเสี่ยง และการบริหารความเสี่ยง แม้ว่าอาจดูน่ากลัวที่จะปฏิบัติตามแนวทางนี้ แต่โปรดจำไว้ว่ามีเครื่องมือมากมายในตลาดที่สามารถทำให้กระบวนการนี้ง่ายขึ้นสำหรับคุณ ฐานข้อมูล ETF ออนไลน์สามารถช่วยให้คุณลดความซับซ้อนของกระบวนการวิจัยและแพลตฟอร์มการศึกษาทางการเงินเช่น Sophia สามารถช่วยคุณในการลงทุนโดยรวมได้อย่างคล่องแคล่ว เริ่มต้นด้วยการลงทุนเพียงเล็กน้อยและค่อยๆ เพิ่มพอร์ตโฟลิโอของคุณเมื่อคุณได้รับความมั่นใจในฐานะนักลงทุน
2. การทำงานร่วมกับที่ปรึกษาทางการเงิน
การเป็นพันธมิตรกับที่ปรึกษาทางการเงินจะมอบคำแนะนำและความเชี่ยวชาญระดับมืออาชีพที่เหมาะกับสถานการณ์ทางการเงิน เป้าหมาย และแรงบันดาลใจเฉพาะของคุณ แนวทางการทำงานร่วมกันนี้สามารถให้ข้อมูลเชิงลึกอันมีค่าและการสนับสนุนเส้นทางการลงทุนของคุณ ที่ปรึกษายังสามารถช่วยเหลือคุณในเรื่องความต้องการทางการเงินที่หลากหลาย ตั้งแต่การวางแผนเกษียณอายุ การวางแผนงบประมาณและภาษี ไปจนถึงการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ และสิ่งอื่นใดที่คุณอาจต้องใช้เพื่อสนับสนุนเป้าหมายทางการเงินของคุณ
ข้อดี: ที่ปรึกษาทางการเงินนำความรู้และประสบการณ์เฉพาะทางมาช่วยคุณในการตัดสินใจลงทุนที่ซับซ้อนและเพิ่มประสิทธิภาพพอร์ตโฟลิโอของคุณ ที่ปรึกษายังทำงานอย่างใกล้ชิดกับคุณเพื่อทำความเข้าใจเป้าหมาย การยอมรับความเสี่ยง และขอบเขตเวลา นอกจากนี้คุณยังจะได้รับการปรับแต่งเพิ่มเติมเนื่องจากสามารถพัฒนากลยุทธ์การลงทุนที่สอดคล้องกับแรงบันดาลใจของคุณได้ ที่ปรึกษายังสามารถช่วยลดอคติทางอารมณ์ในการตัดสินใจในช่วงที่ตลาดผันผวน และช่วยให้คุณมุ่งเน้นไปที่เป้าหมายการลงทุนระยะยาว
ข้อเสีย: การทำงานร่วมกับที่ปรึกษาทางการเงินมักมีค่าธรรมเนียม ขึ้นอยู่กับเปอร์เซ็นต์ของสินทรัพย์ภายใต้การบริหาร หรือเป็นอัตราคงที่สำหรับบริการเฉพาะ ในขณะที่ที่ปรึกษาพิจารณาความต้องการของคุณ การตัดสินใจลงทุนขั้นสุดท้ายจะดำเนินการในนามของคุณ ซึ่งอาจจำกัดความรู้สึกในการควบคุมพอร์ตโฟลิโอของคุณ นอกจากนี้ยังอาจเป็นเรื่องที่ท้าทายในการหาที่ปรึกษาที่เหมาะสมซึ่งสอดคล้องกับรูปแบบการลงทุนและการสื่อสารที่คุณต้องการ
วิธีเริ่มต้นทำงานกับที่ปรึกษาทางการเงิน: เริ่มต้นด้วยการค้นคว้าและสัมภาษณ์ที่ปรึกษาที่มีศักยภาพเพื่อค้นหาคนที่เข้าใจเป้าหมายของคุณและสื่อสารอย่างมีประสิทธิภาพ รับคำแนะนำจากเพื่อนหรือเพื่อนร่วมงานของคุณเกี่ยวกับที่ปรึกษาที่ยอดเยี่ยม เมื่อคุณพบที่ปรึกษาที่คุณต้องการร่วมงานด้วย โปรดระบุสถานการณ์ทางการเงิน แรงบันดาลใจ และการยอมรับความเสี่ยงอย่างโปร่งใส รักษาการสื่อสารอย่างสม่ำเสมอกับที่ปรึกษาของคุณเพื่อให้แน่ใจว่าพอร์ตโฟลิโอของคุณสอดคล้องกับค่านิยมและความต้องการที่เปลี่ยนแปลงไป
3. การใช้แพลตฟอร์ม robo-advisor
วิธีที่สามของการลงทุนเกี่ยวข้องกับการใช้แพลตฟอร์มที่เสนอจุดกึ่งกลางที่ดีระหว่างวิธีการลงทุนแบบ DIY เต็มรูปแบบและการจ่ายเงินให้กับที่ปรึกษาทางการเงินที่ให้บริการเต็มรูปแบบ Robo-advisors ผสมผสานเทคโนโลยีและความเชี่ยวชาญด้านการลงทุนเพื่อให้การจัดการการลงทุนอัตโนมัติโดยพิจารณาจากโปรไฟล์ความเสี่ยงและเป้าหมายทางการเงินของคุณ แนวทางนี้นำเสนอความสะดวก การเข้าถึง และความสามารถในการจ่ายได้
ข้อดี: Robo-advisors เป็นจุดเริ่มต้นในการลงทุนสำหรับบุคคลที่มีเงินทุนจำกัด เนื่องจากบางแพลตฟอร์มมีข้อกำหนดการลงทุนขั้นต่ำหรือไม่มีเลย แพลตฟอร์มดิจิทัลเหล่านี้ให้การเข้าถึงที่ง่ายดาย การตรวจสอบบัญชีตลอด 24 ชั่วโมงทุกวัน การปรับสมดุลอัตโนมัติ และการเพิ่มประสิทธิภาพด้านภาษี โดยทั่วไปแล้ว Robo-advisor จะเสนอพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายสำหรับสินทรัพย์ประเภทต่างๆ
ข้อเสีย: การใช้บริการ robo-advisor ทำให้มีปฏิสัมพันธ์กับมนุษย์เพียงเล็กน้อยหรือไม่มีเลย ซึ่งอาจอาจทำให้บางคนไม่พอใจได้ นอกจากนี้ยังไม่มีใครคอยให้คำแนะนำสำหรับคุณโดยเฉพาะเพื่อช่วยคุณรับมือกับการเปลี่ยนแปลงครั้งใหญ่ในชีวิตหรือช่วยให้คุณคิดผ่านความผันผวนของตลาด
วิธีเริ่มต้นใช้งาน robo-advisor: เริ่มต้นด้วยการค้นคว้าแพลตฟอร์ม robo-advisor ที่มีชื่อเสียง กรอกแบบสอบถามการประเมินความเสี่ยง (โดยปกติจะมีให้โดยแต่ละแพลตฟอร์ม robo-advisor) เพื่อระบุโปรไฟล์ความเสี่ยงและเป้าหมายการลงทุนของคุณ จากผลลัพธ์ แพลตฟอร์มจะมอบพอร์ตโฟลิโอที่แนะนำ ตรวจสอบและอัปเดตการตั้งค่าการลงทุนของคุณเป็นประจำเมื่อสถานการณ์ของคุณเปลี่ยนแปลง
สิ่งสำคัญที่สุดที่ต้องจำไว้คือไม่มีวิธีใดที่เหมาะกับทุกแนวทางเมื่อพูดถึงการลงทุนและสร้างความมั่งคั่ง ทุกอย่างเกี่ยวกับการทำความเข้าใจสถานการณ์ส่วนตัวของคุณ: เป้าหมาย ความมุ่งมั่นด้านเวลา และความชอบในการสื่อสารของคุณ คุณยังสามารถพิจารณาผสมผสานแนวทางการลงทุนทั้งสามวิธีนี้เข้าด้วยกัน ซึ่งเหมาะกับ คุณ
การลงทุนคือการเดินทางที่มีพลังซึ่งสามารถเปลี่ยนแปลงอนาคตทางการเงินของคุณได้ ไม่ว่าคุณจะเลือกเส้นทางใด โปรดจำไว้ว่าการลงทุนถือเป็นความมุ่งมั่นในระยะยาว ด้วยความมุ่งมั่น ความรู้ และการวางแผนอย่างรอบคอบ คุณสามารถนำทางการสร้างความมั่งคั่งและบรรลุอิสรภาพทางการเงินได้อย่างมั่นใจ ดังนั้นไปข้างหน้าและปลดปล่อยนักลงทุนภายในของคุณเพื่อสร้างชีวิตในฝันของคุณ
Christine Yu เป็นผู้ร่วมก่อตั้ง Sophia เธอยังเป็นผู้ร่วมก่อตั้งองค์กรพัฒนาเอกชนในฮ่องกง Girls Just Wanna Have Fund$ ซึ่งเป็นชุมชนของผู้หญิงที่เรียนรู้ร่วมกันเพื่อจัดลำดับความสำคัญของอนาคตทางการเงินของพวกเธอ คริสตินยังเป็นแขกรับเชิญในรายการพอดแคสต์ The Money Makers by Sophia ของ Sophia ซึ่งสัมภาษณ์ผู้หญิงที่สร้างแรงบันดาลใจในวงการการเงินและผู้ก่อตั้งสตรีในเอเชีย ในรายการ เธอให้สัมภาษณ์เกี่ยวกับเงิน ทัศนคติ และตลาด
ซีรีส์ Front & Female's Wealth With Sophia เป็นการร่วมมือกับ Sophia ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มการศึกษาทางการเงินที่สร้างโดยผู้หญิงเพื่อผู้หญิง เพื่อเปิดการสนทนาเกี่ยวกับเงินและช่วยขับเคลื่อนความรู้ทางการเงินของสตรี ซีรีส์นี้ครอบคลุมทุกเรื่องเงินและการลงทุนเพื่อให้ผู้หญิงมีความมั่นใจในการควบคุมการสร้างความมั่งคั่งของตนเอง
This story was originally written in English by Christine Yu.
ต้นฉบับเขียนเมื่อวันที่ 15 มิถุนายน 2566 โดย Christine Yu โปรดคลิกที่นี่เพื่อดูเวอร์ชันภาษาอังกฤษ
อ่านเพิ่มเติม:
ช่วยคุณแม่มือใหม่ผ่านไตรมาส 4 สุดหิน
เติบโตทางการเงินไปกับโซเฟีย: เงินมีไว้ใช้หรือมีไว้เก็บ
เติบโตทางการเงินไปกับโซเฟีย: ผู้หญิงต้องการอะไรเมื่อพูดถึงเรื่องการศึกษาทางการเงิน?
