Cover เคล็ดลับและการเข้าใจการลงทุนที่ยั่งยืน
เคล็ดลับและการเข้าใจการลงทุนที่ยั่งยืน
1 / 1
การลงทุนอย่างยั่งยืนคืออะไร และจะเริ่มจากตรงไหน? ในคอลัมน์ "เติบโตทางการเงินไปกับโซเฟีย" นี้ คริสตีน หยู (Christine Yu) อธิบายแง่มุมต่างๆ ของการลงทุนที่ยั่งยืน และวิธีที่คุณสามารถลงทุนโดยที่ยังสร้างผลกำไรตามเป้าหมายการเงินที่ต้องการ
ลองจินตนาการว่า พอร์ตโฟลิโอ ของคุณเติบโตและมีผลตอบแทนเพิ่มขึ้น แต่ในขณะเดียวกันการลงทุนของคุณก็มีส่วนช่วยให้โลกของเราในอนาคตปราศจากคาร์บอน มีความเท่าเทียมทางเพศ ความยากจนน้อยลง ทุกคนสามารถเข้าถึงการศึกษาได้ ไม่มีการแบ่งแยกเชื้อชาติ และเกิดการสร้างสรรค์สิ่งดีๆ เพื่อสังคมและสิ่งแวดล้อมทุกด้านที่เป็นไปได้ ซึ่งเป็นการลงทุนดีๆ ที่ทุกคนฝันถึง ในความเป็นจริง ผู้หญิงมีแนวโน้มที่จะลงทุนโดยคำนึงถึงปัจจัย ESG มากกว่าสองเท่า และ ผู้หญิงร้อยละ 74 สนใจที่จะเพิ่มการลงทุนที่ยั่งยืน อันที่จริงแล้ว แนวคิดการลงทุนแบบยั่งยืนทั้งหลายนั้นคือสิ่งที่ฉันให้ความสำคัญอย่างมากเมื่อพูดถึงเส้นทางการสร้างความมั่งคั่งที่ฉันตั้งเป้าไว้ และกลายเป็นกุญแจสำคัญในชีวิตการลงทุนของฉัน ในคอลัมน์นี้ เราจะมาทำความรู้จักกันว่าการลงทุนอย่างยั่งยืนคืออะไร และจะเริ่มต้นอย่างไร
วิชาการลงทุนอย่างยั่งยืนฉบับเริ่มต้น
คุณอาจเคยได้ยินคำที่เกี่ยวข้อง เช่น การลงทุนที่ยั่งยืน, ESG, และการลงทุนที่มีผลกระทบ มาบ้าง แต่อาจไม่แน่ใจว่าจริงๆ คำเหล่านี้หมายถึงอะไร
การลงทุนที่ยั่งยืน (sustainable investing) เป็นรูปแบบการลงทุนที่ผสมผสานวิธีการลงทุนแบบดั้งเดิมเข้ากับเป้าหมายในการสร้างการเปลี่ยนแปลงทางสังคมและสิ่งแวดล้อมของโลกที่ดีขึ้นในระยะยาว ดังนั้นการลงทุนด้วย ESG และการลงทุนเพื่อสร้างผลกระทบ (เชิงบวก) จึงเป็นสองวิธีในการลงทุนที่ยั่งยืน
ESG ย่อมาจาก Environmental, Social and Governance หรือ สิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาล โดยนักลงทุนใช้ปัจจัยทั้งสามนี้เพื่อเลือกลงทุนในบริษัทหรือกองทุนในพอร์ตการลงทุนที่สอดคล้องกับความเชื่อด้านสิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาลของนักลงทุนมากที่สุด
ในทางกลับกัน การลงทุนเพื่อสร้างผลกระทบ (impact investing) เป็นแนวทางการลงทุนที่ตรงกว่า เป็นรูปแบบการลงทุนที่มีจุดมุ่งหมายเพื่อสร้างผลกระทบเชิงบวกควบคู่ไปกับการสร้างผลตอบแทนทางการเงิน
ความเข้าใจผิดๆ เกี่ยวกับการลงทุนที่ยั่งยืน
ตอนนี้คุณพร้อมที่จะลงทุนอย่างมีเป้าหมาย แต่ผลกำไรก็สำคัญเช่นกัน หลายคนอาจเคยได้ยินมาว่า การลงทุนอย่างยั่งยืน หมายถึงคุณอาจได้ผลตอบแทนน้อย แต่มันไม่จริงเสมอไป
ความจริงก็คือคุณมีทางเลือกมากมายในการลงทุนอย่างยั่งยืน ลองเริ่มต้นจากการทำความเข้าใจว่าคุณต้องการสร้างผลกระทบใด และผลตอบแทนที่คุณต้องการได้รับ เช่น คุณต้องการลงทุนในบริษัทที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ที่มีนโยบายไม่แบ่งแยกเพศหรือไม่? มีกองทุน ESG ที่รองรับเรื่องนั้น หรือคุณต้องการลงทุนในกองทุนที่ลงทุนโดยตรงในธุรกิจที่ก่อตั้งโดยผู้หญิง? มีกองทุนร่วมลงทุนที่ใช้ "มุมมองแบ่งเพศ" เป็นปัจจัยประกอบในการลงทุน (ซึ่งหมายถึงการใช้เพศเป็นวิธีการเลือกโอกาสมากมายในการลงทุน) หมดยุคแล้วที่การลงทุนอย่างยั่งยืนเป็นเพียงการได้รับเงินตอบแทนกลับมาเพียงอย่างเดียว มีผลิตภัณฑ์การลงทุนที่ยั่งยืนอื่นๆ ที่ช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายได้ทั้งสร้างผลกระทบเชิงบวกแก่สังคมและได้ผลตอบแทนตามที่คุณคาดหวังไปพร้อมกัน
ประสบการณ์ในฐานะนักลงทุนที่สร้างผลกระทบ
แล้วเราจะเริ่มต้นการลงทุนเพื่อผลกำไรและวัตถุประสงค์ได้อย่างไร? ฉันเป็นนักลงทุนที่ยั่งยืนมาหลายปีแล้ว หลังจากที่ฉันออกจากโลกการธนาคารในปี 2558 ฉันก็ทุ่มเทตัวเองให้กับการเรียนรู้เกี่ยวกับการลงทุนแบบผลกระทบ และในที่สุดก็เริ่มทำการลงทุนเหล่านี้ ฉันชอบเรียนรู้เกี่ยวกับภาคส่วนต่างๆ เช่น การศึกษา การดูแลสุขภาพ การขจัดความยากจน การฟื้นฟูเมือง แฟชั่นที่ยั่งยืน และการลงทุนในมุมมองทางเพศ และอื่นๆ เมื่อฉันเริ่มเห็น ความไม่สมดุลทางเพศที่ไม่สมส่วนในโลกของการลงทุน มันทำให้ฉันมีความมุ่งมั่นมากขึ้นในการลงทุนอย่างมีจุดมุ่งหมาย ไม่เพียงแต่ฉันอยากจะลงทุนในการเปลี่ยนแปลงเท่านั้น แต่ฉันก็อยากเป็นการเปลี่ยนแปลงด้วย และที่เหลืออย่างที่พวกเขาพูดก็คือประวัติศาสตร์
5 วิธีเริ่มต้นลงทุนอย่างยั่งยืน
ตอนนี้ถึงคราวของคุณแล้ว ต่อไปนี้เป็น 5 ขั้นตอนในการลงทุนอย่างยั่งยืน
- ตรวจสอบสิ่งที่คุณลงทุนไปแล้ว สิ่งแรกที่คุณอาจต้องการเริ่มต้นคือเงินบำนาญของคุณ ดูเงินบำนาญของคุณลงทุนไปบ้าง คุณรู้ไหมว่าคุณมีเงินบำนาญที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อมหรือรับผิดชอบต่อสังคมหรือไม่? สำหรับผู้ที่เริ่มลงทุนแล้ว ให้ตรวจสอบการลงทุนในปัจจุบันของคุณ ผลงานของคุณตรงกับมูลค่าของคุณหรือไม่?
- ค้นหา 'ทำไม' ของคุณ หากคุณต้องการเพิ่มการลงทุนที่ยั่งยืนให้กับพอร์ตโฟลิโอของคุณ สิ่งสำคัญคือต้องเริ่มต้นด้วยการทำความเข้าใจสิ่งที่คุณสนใจ ภาวะฉุกเฉินด้านสภาพอากาศที่กระตุ้นให้คุณลงมือทำจริงหรือไม่? คุณต้องการเห็นผู้หญิงในตำแหน่งผู้นำ C-Suite มากขึ้นหรือไม่? ใช้เวลาในการไตร่ตรอง เริ่มต้นด้วยการศึกษาตัวเองในด้านที่คุณต้องการลงทุน
- พิจารณาว่าผลิตภัณฑ์ทางการเงินใดที่เหมาะกับคุณ และเช่นเคย คุณต้องประเมินเป้าหมาย การยอมรับความเสี่ยง และกรอบเวลาของคุณ และทำความเข้าใจข้อดีและข้อเสียของสินทรัพย์ประเภทต่างๆ เพื่อตัดสินใจว่าสินทรัพย์ใดที่เหมาะกับคุณ
- ค้นหาว่ามีอะไรอยู่ในบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ของคุณ ผ่านที่ปรึกษาทางการเงินหรือที่ปรึกษา robo แล้วรวบรวมทั้งหมดเข้าด้วยกัน จับคู่ประเภทสินทรัพย์ที่คุณต้องการกับสาเหตุที่คุณต้องการลงทุน ตัวอย่างเช่น หากคุณตัดสินใจแล้วว่าต้องการลงทุนในผลิตภัณฑ์ที่หลากหลายมากขึ้นและต้องการลงทุนในเทคโนโลยีพลังงานทดแทน โปรดสอบถามที่ปรึกษาของคุณหรือตรวจสอบกับหุ่นยนต์ของคุณ - ที่ปรึกษาหากมี ESG ETFs (Exchange Traded Funds) ที่เหมาะสมในพื้นที่นี้ หากคุณเป็นนักลงทุน DIY ให้ตรวจสอบว่ามีอะไรบ้างในบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ของคุณ
- ลงทุน—และติดตามการลงทุนของคุณ เมื่อคุณค้นคว้าเสร็จแล้ว ก็ถึงเวลานำเงินนั้นไปทำงานและลงทุน แต่มันไม่ได้หยุดอยู่แค่นั้น การลงทุนทั้งหมดของคุณอย่างสม่ำเสมอและเรียนรู้อย่างต่อเนื่องถือเป็นแนวปฏิบัติที่ดี
การลงทุนอย่างยั่งยืนเป็นการลงทุนที่น่าตื่นเต้น มีเป้าหมาย และอาจสร้างผลกำไรได้ ด้วยผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่หลากหลายที่มีอยู่ในปัจจุบัน (และเพิ่มขึ้นในแต่ละวัน) จึงเป็นวิธีการลงทุนที่อยู่ไม่ไกลเกินเอื้อม เดินหน้าต่อไป ปลดปล่อยนักลงทุนที่ขับเคลื่อนด้วยเป้าหมายภายในของคุณ ลงทุนในการเปลี่ยนแปลงและเป็นการเปลี่ยนแปลง ดังที่พวกเราที่ Sophia พูดเสมอว่า: เรียนรู้ ลงทุน และเปลี่ยนแปลงโลก
คริสติน หยู คือผู้ร่วมก่อตั้ง Sophia แพลตฟอร์มให้ความรู้ด้านการลงทุนแก่ผู้หญิงในเอเชีย เธอยังเป็นผู้ร่วมก่อตั้ง Girls Just Wanna Have Fund$ องค์กรไม่แสวงหากำไรในฮ่องกง ซึ่งสร้างชุมชนให้ผู้หญิงได้ร่วมเรียนรู้การจัดลำดับความสำคัญอนาคตทางการเงินของตนเองได้ คริสตินยังเป็นผู้ดำเนินรายการรับเชิญใน The Money Makers by Sophia รายการพอดแคสต์ของ Sophia อยู่บ่อยครั้ง โดยเป็นรายการพูดคุยผู้หญิงที่สร้างแรงบันดาลใจทางการเงินและผู้ประกอบการหญิงในเอเชีย คริสตินยังพูดคุยในเรื่องอื่นๆ อาทิ เงิน กรอบความคิด และตลาดที่น่าลงทุนอีกด้วย
ซีรีส์ ‘Front & Female’s Wealth With Sophia’ คือการร่วมงานกับโซเฟีย แพลตฟอร์มให้ความรู้ทางการเงินโดยผู้หญิง เพื่อผู้หญิง มีวัตถุประสงค์เพื่อเปิดบทสนทนาเรื่องเงิน และขับเคลื่อนความรู้ทางการเงินให้แก่ผู้หญิง ซีรีส์นี้ครอบคลุมหัวข้อต่างๆเรื่องเงินและการลงทุนที่ช่วยเติมความมั่นใจให้ผู้หญิงกล้าลุกขึ้นมาสร้างมั่งคั่งของตนเองได้
This story was originally written in English by Christine Yu.
ต้นฉบับเขียนเมื่อวันที่ 21 กันยายน 2566 โดย Christine Yu โปรดคลิกที่นี่เพื่อดูเวอร์ชันภาษาอังกฤษ
อ่านเพิ่มเติม:
เติบโตทางการเงินกับโซเฟีย: 6 นิสัยทางการเงินที่ควรเริ่มทำ ณ บัดนาว
เติบโตทางการเงินไปกับโซเฟีย: วัยเด็กของคุณอาจส่งผลต่อความสัมพันธ์ของคุณกับเงินอย่างไร
Bella Hadid ใช้พลังชื่อเสียงของตน สร้างความตระหนักรู้ปัญหาสังคมในวงกว้าง
