Cover 瑞信亞太區財富管理部門主管暨亞太區永續發展負責人馬傑明
瑞信亞太區財富管理部門主管暨亞太區永續發展負責人馬傑明
1 / 1
Gen.T+
全球的經濟脈動掌握在年輕世代手中，且看瑞信如何投資下一代與他們的未來。
瑞信對環保議題愈發重視，不僅是因為守護地球人人有 責，根據瑞信亞太區財富管理部門主管暨亞太區永續發展負責人馬傑明(Benjamin Cavalli)表示，環保已經 成為企業發展的當務之急和社會責任。
「作為一家全球性的金融機構，瑞信意識到自身在 永續發展方面所扮演的重要角色。」馬傑明說道:「我 們希望運用金融的力量來協助解決緊迫的社會問題與環境議題，創造一個公平公正、兼具包容與永續的未來。」
「理性來看，永續對企業來說既是責任、風險，也是商機，關鍵就在公司如何往環保的方向邁進，以應對潛在的危機，同時最大化地利用這個經濟與市場上的轉變。」
瑞信已承諾於 2050 年之前在營業活動、供應鏈和 融資活動三方面達到淨零排放，並預計在 2030 年實現 以科學為基礎的中期目標。2030 年之前，瑞信也將在其永續發展部門和永續活動部門的支持下，投入至少 3,000 億法郎(約 9 兆 4,200 億台幣)以實踐企業的環 保方針，確保所有交易皆朝此目標前進。
實際行動已經展開，瑞信是南韓第一批綠色債券的 聯席牽頭經辦人，這些債券將用於鐵路項目再融資。 2022 年 3 月，世界銀行發行了名為「犀牛債券」的野 生動物債券，旨在保育南非的黑犀牛族群，瑞信則擔任 此新型債券發行的獨家結構代理，「這種以結果為導向 的保育融資模式，不僅有利於生態系統，也建立起利用 資本市場來影響環境保育的範例。」馬傑明說道。
馬傑明進一步表示，影響力投資也具有強大潛力: 「我們的全球研究結果發現，超過 80% 的 ESG(環境、社會責任、公司治理)金融商品都位於已開發國家， 而聯合國永續發展目標的 70% 支出和全球 80% 以上的 人口皆在開發中國家，尤其是亞洲，這表示該區域的 ESG 有很大的成長空間，所以瑞信於 2015 年率先推出 專門針對亞洲機構的影響力投資私募基金。」
馬傑明認為，ESG 相關投資的增長主要由年輕一代推動，對他們而言，這並不是核心業務之外的附加項目，而是經營上不可或缺的一部分。
「在亞洲，我們看到過去五年來，管理高淨值家族私人資產的專業顧問公司呈現指數型成長，且這個趨勢沒有放緩的跡象。家族的第一代和第二代成員意識到他們需要專業又獨立的理財建議，以確保累積的財富能夠 成功、順暢地傳承給下一代，而只要涉及 ESG 相關的問 題，每個家族都可能有不同的優先事項和風險偏好。」
「瑞信於 2021 年的一項調查顯示，近半數的單一家族辦公室預計在未來 2-3 年內，增加他們對環保項目的 投資。」馬傑明說道:「這個變化影響了整個世代財富 管理的目的和順位，該地區的高淨值人士不再將他們的 資本放在分散的投資與慈善事業中，而是積極地利用這 些資產和商業行為來發揮社會影響力。」
這讓家族辦公室參與公益事業的管道更多元了，雖然捐款仍是他們參與公益項目的主要方式，然而，年輕一代正在探索其他能夠發揮社會影響力的工具，諸如公益創投、社會效益債券和影響力投資等等。
「身為時常旅行至全球各地的世界公民，亞太地區 的新一代高淨值人士思維更為全面，他們考慮的是整個系統而非單一事件，因此在慈善公益方面，除了保持具彈性的實際行動，他們也希望能夠真正改變整個生態系 統。例如，從捐款改善長者安養中心的設備之外，也會投入研究如何增進年長者的身體健康。」
為了鼓勵這種深度的慈善參與，瑞信長期以來持續 與新世代密切合作。2018 年瑞信成立了一個專門服務該族群的「CS Next Generation Academy」全球部門， 該部門和歐洲工商管理學院、史丹佛大學以及聖加侖大學的教授們合作提供教育計畫，支持學子從投資人的角度發揮社會影響力。瑞信還贊助了年輕投資者組織， 匯集了世界上最具影響力家族的1,600 名後代，創造投資、商業和改變社會的機會。
